tutorial-solicitacoes-de-contratos

# 📝 Tutorial: Solicitações de Contratos ## 📋 Índice 1. [O Que São Solicitações](#o-que-são-solicitações) 2. [Por Que Existe Sistema de Solicitações](#por-que-existe-sistema-de-solicitações) 3. [Como Funciona o Fluxo](#como-funciona-o-fluxo) 4. [Consultor: Criar Solicitação](#consultor-criar-solicitação) 5. [Gerente: Aprovar/Rejeitar](#gerente-aprovarrejeitar) 6. [Status das Solicitações](#status-das-solicitações) 7. [Filtrar e Buscar](#filtrar-e-buscar) 8. [Dicas para Consultores](#dicas-para-consultores) 9. [Dicas para Gerentes](#dicas-para-gerentes) --- ## 📝 O Que São Solicitações ### **Definição** **Solicitações de Contratos** são empréstimos criados por **consultores** que ficam **pendentes de aprovação** até que um **gerente** ou **administrador** revise e aprove. ### **Características** - ✅ Criadas por consultores - ⏳ Ficam como "Pendente" até aprovação - 🔍 Revisadas por gerentes/admins - ✅ Aprovadas ou rejeitadas - 📝 Histórico completo de aprovações ### **Por Que Existe?** - **Controle**: Evita erros e fraudes - **Qualidade**: Garante que empréstimos seguem políticas - **Segurança**: Duas pessoas verificam cada operação - **Aprendizado**: Consultores aprendem com feedback --- ## 💡 Por Que Existe Sistema de Solicitações ### **1. Controle Financeiro** - Evita empréstimos incorretos - Garante que valores estão corretos - Protege o capital da empresa ### **2. Qualidade** - Garante que empréstimos seguem políticas - Verifica se clientes são adequados - Mantém padrões de crédito ### **3. Segurança** - Duas pessoas verificam cada operação - Reduz risco de manipulação - Aumenta confiabilidade ### **4. Aprendizado** - Consultores aprendem com feedback - Gerentes orientam sobre políticas - Melhora performance da equipe ### **5. Rastreabilidade** - Tudo fica documentado - Histórico completo de aprovações - Facilita auditoria externa --- ## ⚙️ Como Funciona o Fluxo ### **Fluxo Completo** ``` 1. CONSULTOR CRIA EMPRÉSTIMO ↓ 2. SISTEMA MARCA COMO "PENDENTE" ↓ 3. NOTIFICAÇÃO PARA GERENTE/ADMIN ↓ 4. GERENTE REVISA ↓ 5. APROVA OU REJEITA ↓ 6. SE APROVADO: Contrato é criado SE REJEITADO: Solicitação é cancelada ↓ 7. CONSULTOR É NOTIFICADO ``` --- ## 👤 Consultor: Criar Solicitação ### **Passo 1: Criar Empréstimo** 1. Acesse **"Empréstimos"** → **"Novo Empréstimo"** 2. Preencha todos os dados: - Cliente - Valor - Taxa de juros - Número de parcelas - Tipo de vencimento - Etc. ### **Passo 2: Revisar Dados** 1. Revise todos os campos 2. Verifique valores 3. Confirme informações do cliente 4. Certifique-se de que está tudo correto ### **Passo 3: Salvar** 1. Clique em **"Salvar"** ou **"Gravar"** 2. Sistema mostrará: **"Aguardando Aprovação"** 3. Solicitação será enviada para aprovação ### **Passo 4: Aguardar Aprovação** - ✅ Você receberá notificação quando for aprovado - ❌ Você receberá notificação se for rejeitado (com motivo) - ⏳ Aguarde a revisão do gerente --- ## 👔 Gerente: Aprovar/Rejeitar ### **Passo 1: Acessar Solicitações Pendentes** 1. No dashboard, veja o card **"Solicitações Pendentes"** 2. Ou acesse **"Auditoria"** → **"Solicitações"** 3. Você verá lista de todas as solicitações pendentes ### **Passo 2: Revisar Solicitação** Ao clicar em uma solicitação, você verá: **Dados do Cliente:** - Nome completo - CPF - Telefone/WhatsApp - Histórico de empréstimos anteriores - Parcelas pagas/atrasadas **Dados do Empréstimo:** - Valor solicitado - Taxa de juros - Número de parcelas - Tipo de vencimento - Consultor responsável - Cálculo das parcelas **Análise de Crédito:** - Histórico do cliente - Empréstimos anteriores - Capacidade de pagamento - Risco de inadimplência ### **Passo 3: Decidir** #### **Aprovar se:** - ✅ Cliente tem histórico bom - ✅ Valor está dentro da política - ✅ Dados estão corretos - ✅ Capacidade de pagamento adequada - ✅ Risco aceitável #### **Rejeitar se:** - ❌ Cliente tem histórico ruim - ❌ Valor muito alto - ❌ Dados incorretos - ❌ Risco muito alto - ❌ Não segue política de crédito ### **Passo 4: Aprovar** 1. Se tudo estiver correto, clique em **"Aprovar"** 2. Confirme a aprovação 3. Sistema: - Cria o empréstimo - Gera todas as parcelas - Movimenta o caixa (saída) - Registra no extrato - Notifica o consultor ### **Passo 5: Rejeitar (se necessário)** 1. Se houver problemas, clique em **"Rejeitar"** 2. Adicione **observação** explicando o motivo: - Cliente com histórico ruim - Valor muito alto - Dados incorretos - Risco muito alto - Outro motivo 3. Sistema: - Cancela a criação do empréstimo - Notifica o consultor com o motivo - Registra a rejeição no histórico --- ## 📊 Status das Solicitações ### **Status Disponíveis** #### **1. Pendente** - ⏳ Aguardando aprovação - Consultor criou, mas ainda não foi revisado - Aparece na lista de pendências #### **2. Aprovado** - ✅ Aprovado pelo gerente - Empréstimo foi criado - Contrato está ativo #### **3. Rejeitado** - ❌ Rejeitado pelo gerente - Empréstimo não foi criado - Motivo registrado no histórico --- ## 🔍 Filtrar e Buscar ### **Filtros Disponíveis** #### **1. Por Status** - **Pendentes**: Aguardando aprovação - **Aprovadas**: Já aprovadas - **Rejeitadas**: Rejeitadas - **Todas**: Todos os status #### **2. Por Consultor** - Selecione o consultor - Veja solicitações de um consultor específico - Compare performance entre consultores #### **3. Por Período** - **Hoje**: Solicitações de hoje - **Esta Semana**: Últimos 7 dias - **Este Mês**: Mês atual - **Personalizado**: Escolha data inicial e final #### **4. Por Cliente** - Digite o nome do cliente - Veja todas as solicitações de um cliente - Analise histórico de solicitações --- ## 💡 Dicas para Consultores ### **1. Preencha Corretamente** - ✅ Verifique todos os dados antes de enviar - ✅ Confirme valores e datas - ✅ Revise informações do cliente - ✅ Certifique-se de que está tudo correto ### **2. Seja Paciente** - ✅ Aguarde a aprovação - ✅ Não envie múltiplas vezes - ✅ Entre em contato se demorar muito ### **3. Aprenda com Rejeições** - ✅ Leia os motivos de rejeição - ✅ Corrija os erros - ✅ Melhore para próxima vez ### **4. Comunique Problemas** - ✅ Avise se houver situações especiais - ✅ Explique contexto quando necessário - ✅ Peça ajuda quando precisar ### **5. Melhore Continuamente** - ✅ Veja quais solicitações são aprovadas - ✅ Aprenda com feedback - ✅ Melhore sua taxa de aprovação --- ## 👔 Dicas para Gerentes ### **1. Revise Rapidamente** - ✅ Aprove/rejeite o mais rápido possível - ✅ Consultores ficam esperando - ✅ Clientes podem estar aguardando ### **2. Seja Justo** - ✅ Avalie cada caso individualmente - ✅ Não rejeite sem motivo - ✅ Seja consistente nas decisões ### **3. Comunique** - ✅ Explique motivos de rejeição - ✅ Oriente consultores - ✅ Dê feedback construtivo ### **4. Monitore Padrões** - ✅ Identifique consultores com muitos erros - ✅ Veja padrões de problemas - ✅ Ofereça treinamento quando necessário ### **5. Use Estatísticas** - ✅ Veja quantas aprovações/rejeições - ✅ Analise taxa de aprovação - ✅ Identifique problemas comuns --- ## 📊 Relatórios de Solicitações ### **Relatórios Disponíveis** #### **1. Solicitações por Período** - Quantas solicitações no período - Taxa de aprovação - Tempo médio de aprovação #### **2. Solicitações por Consultor** - Performance de cada consultor - Taxa de aprovação individual - Erros mais comuns #### **3. Rejeições** - Motivos de rejeição - Consultores com mais rejeições - Padrões de problemas --- ## ❓ Dúvidas Frequentes **P: Quanto tempo leva para aprovar?** R: Depende do gerente/admin. O ideal é aprovar no mesmo dia. **P: Posso cancelar uma solicitação pendente?** R: Depende da configuração. Geralmente apenas gerentes podem cancelar. **P: Consultores podem ver o motivo da rejeição?** R: Sim, eles recebem notificação com o motivo. **P: Quantas vezes posso rejeitar a mesma solicitação?** R: Não há limite, mas é melhor orientar o consultor para corrigir. **P: O que acontece se eu não aprovar?** R: A solicitação fica pendente indefinidamente até ser aprovada ou rejeitada. **P: Posso aprovar parcialmente?** R: Não, é tudo ou nada. Se precisar ajustar, rejeite e peça para o consultor corrigir. --- ## ✅ Checklist ### **Para Consultores:** - [ ] Preencher dados corretamente - [ ] Revisar antes de enviar - [ ] Aguardar aprovação - [ ] Ler motivos de rejeição - [ ] Corrigir erros ### **Para Gerentes:** - [ ] Revisar pendências diariamente - [ ] Aprovar/rejeitar rapidamente - [ ] Adicionar observações claras - [ ] Comunicar com consultores - [ ] Monitorar padrões --- **Última atualização**: Dezembro 2025 **Versão do Sistema**: 0.0.1