tutorial-perfil-consultor

# 👤 Tutorial: Perfil Consultor ## 📋 Índice 1. [O Que É o Perfil Consultor](#o-que-é-o-perfil-consultor) 2. [Permissões e Limitações](#permissões-e-limitações) 3. [Dashboard do Consultor](#dashboard-do-consultor) 4. [Criar Empréstimos](#criar-empréstimos) 5. [Gerenciar Clientes](#gerenciar-clientes) 6. [Dar Baixas](#dar-baixas) 7. [Enviar Cobranças](#enviar-cobranças) 8. [Acompanhar Performance](#acompanhar-performance) 9. [Dicas Importantes](#dicas-importantes) --- ## 👤 O Que É o Perfil Consultor ### **Definição** O **Perfil Consultor** é um nível de acesso no sistema EmDias destinado a **consultores financeiros** que trabalham criando empréstimos e gerenciando clientes, mas com **permissões limitadas** para garantir controle e segurança. ### **Características** - ✅ Cria empréstimos para clientes - ✅ Gerencia seus próprios clientes - ⏳ Empréstimos precisam de aprovação - ⏳ Baixas precisam de aprovação - ❌ Não vê saldo total do caixa - ❌ Não acessa configurações avançadas ### **Ideal Para** - Consultores financeiros - Vendedores de crédito - Equipe de campo - Profissionais que trabalham com clientes --- ## 🔐 Permissões e Limitações ### **✅ O Que Consultores PODEM Fazer** #### **1. Gerenciar Clientes** - ✅ Cadastrar novos clientes - ✅ Editar seus próprios clientes - ✅ Ver histórico de clientes - ✅ Anexar documentos #### **2. Criar Empréstimos** - ✅ Criar novos empréstimos - ✅ Configurar valores e parcelas - ✅ Calcular automaticamente - ⏳ Aguardar aprovação #### **3. Dar Baixas** - ✅ Dar baixa em parcelas - ✅ Registrar pagamentos - ⏳ Aguardar aprovação #### **4. Enviar Cobranças** - ✅ Enviar cobranças via WhatsApp - ✅ Enviar lembretes - ✅ Personalizar mensagens #### **5. Ver Relatórios Pessoais** - ✅ Ver seus próprios recebimentos - ✅ Ver seus próprios clientes - ✅ Ver seus próprios contratos - ✅ Ver performance pessoal --- ### **❌ O Que Consultores NÃO PODEM Fazer** #### **1. Acesso Financeiro Completo** - ❌ Não veem saldo total do caixa - ❌ Não acessam extrato completo - ❌ Não veem fluxo de caixa completo - ❌ Não acessam relatórios gerais #### **2. Aprovações** - ❌ Não podem aprovar empréstimos - ❌ Não podem aprovar baixas - ❌ Não podem aprovar comprovantes #### **3. Configurações** - ❌ Não acessam configurações do sistema - ❌ Não configuram integrações - ❌ Não gerenciam usuários #### **4. Outros Consultores** - ❌ Não veem clientes de outros consultores - ❌ Não veem contratos de outros consultores - ❌ Não veem dados de outros consultores --- ## 📊 Dashboard do Consultor ### **Cards Exibidos** #### **1. Recebido** - **Hoje**: Valor recebido hoje - **Semana**: Valor recebido na semana - **Mês**: Valor recebido no mês - **Fonte**: Apenas seus próprios recebimentos #### **2. Pendente** - **Vencidos**: Valor de lançamentos vencidos - **Atrasados**: Valor de lançamentos atrasados - **Fonte**: Apenas seus próprios lançamentos #### **3. Seus Clientes** - **Total**: Quantidade de clientes ativos - **Fonte**: Apenas seus próprios clientes #### **4. Seus Contratos** - **Total**: Quantidade de contratos em andamento - **Fonte**: Apenas seus próprios contratos --- ### **Funcionalidades do Dashboard** #### **1. Ações Rápidas** - Criar novo cliente - Criar novo empréstimo - Enviar cobrança - Ver pendências #### **2. Notificações** - Aprovações pendentes - Baixas pendentes - Mensagens importantes --- ## 📝 Criar Empréstimos ### **Passo 1: Acessar Novo Empréstimo** 1. No dashboard, clique em **"Novo Empréstimo"** 2. Ou acesse **"Empréstimos"** → **"Novo Empréstimo"** ### **Passo 2: Preencher Dados** 1. Selecione o cliente 2. Configure valor, juros, parcelas 3. Revise os cálculos 4. Clique em **"Salvar"** ### **Passo 3: Aguardar Aprovação** - ⏳ Empréstimo fica como **"Pendente"** - ⏳ Aguarde aprovação do gerente/admin - ✅ Você receberá notificação quando aprovado --- ## 👥 Gerenciar Clientes ### **Cadastrar Cliente** #### **Passo 1: Acessar** 1. Clique em **"Clientes"** → **"Novo Cliente"** 2. Preencha os dados: - Nome completo - CPF (obrigatório) - WhatsApp (obrigatório) - Outros dados opcionais #### **Passo 2: Salvar** 1. Cliente será atribuído automaticamente a você 2. Status será **"Pendente"** (até aprovação) 3. Aguarde aprovação se necessário --- ### **Ver Seus Clientes** 1. Acesse **"Clientes"** 2. Você verá apenas seus próprios clientes 3. Filtre e busque conforme necessário --- ## 💵 Dar Baixas ### **Como Dar Baixa** #### **Passo 1: Acessar Parcela** 1. Acesse o contrato 2. Encontre a parcela a receber 3. Clique em **"Dar Baixa"** #### **Passo 2: Preencher Dados** 1. Data do pagamento 2. Tipo de pagamento 3. Valor recebido 4. Comprovante (opcional) #### **Passo 3: Salvar** - ⏳ Baixa fica como **"Valor a Caminho"** (pendente) - ⏳ Aguarde aprovação do gerente/admin - ✅ Você receberá notificação quando aprovado --- ## 📨 Enviar Cobranças ### **Como Enviar** #### **Passo 1: Acessar Página de Cobrança** 1. Acesse **"Cobranças"** ou `/cobrar` 2. Veja todas as suas parcelas #### **Passo 2: Enviar Cobrança** 1. Selecione a parcela 2. Clique em **"Enviar Cobrança"** 3. Sistema enviará via WhatsApp --- ## 📈 Acompanhar Performance ### **Métricas Disponíveis** #### **1. Recebimentos** - Total recebido (hoje/semana/mês) - Comparação com períodos anteriores - Tendências #### **2. Clientes** - Total de clientes ativos - Novos clientes - Clientes inativos #### **3. Contratos** - Contratos em aberto - Contratos aprovados - Contratos pendentes #### **4. Taxa de Aprovação** - Quantos empréstimos foram aprovados - Quantos foram rejeitados - Taxa de sucesso --- ## 💡 Dicas Importantes ### **1. Preencha Dados Corretamente** - ✅ Verifique todos os dados antes de enviar - ✅ Evite erros que causem rejeição - ✅ Melhore sua taxa de aprovação ### **2. Seja Paciente com Aprovações** - ✅ Aguarde aprovação - ✅ Não envie múltiplas vezes - ✅ Entre em contato se demorar muito ### **3. Aprenda com Feedback** - ✅ Leia motivos de rejeição - ✅ Corrija erros - ✅ Melhore continuamente ### **4. Organize Seus Clientes** - ✅ Mantenha dados atualizados - ✅ Documente observações importantes - ✅ Acompanhe histórico ### **5. Foque em Resultados** - ✅ Aumente número de clientes - ✅ Melhore taxa de aprovação - ✅ Aumente recebimentos --- ## ❓ Dúvidas Frequentes **P: Por que meus empréstimos ficam pendentes?** R: Por segurança e controle. Gerentes/admins revisam antes de aprovar. **P: Posso ver clientes de outros consultores?** R: Não, você vê apenas seus próprios clientes. **P: Por que não vejo o saldo do caixa?** R: Por segurança. Apenas gerentes e admins têm acesso ao saldo total. **P: Quanto tempo leva para aprovar?** R: Depende do gerente/admin. O ideal é no mesmo dia. **P: Posso editar um empréstimo após criar?** R: Depende do status. Se ainda estiver pendente, pode ser possível. Se aprovado, pode precisar de permissão especial. **P: Como vejo minha comissão?** R: Acesse relatórios pessoais ou entre em contato com administrador. --- ## ✅ Checklist do Consultor ### **Diário:** - [ ] Verificar dashboard - [ ] Verificar aprovações pendentes - [ ] Enviar cobranças urgentes - [ ] Atualizar dados de clientes ### **Semanal:** - [ ] Revisar performance - [ ] Analisar taxa de aprovação - [ ] Organizar clientes - [ ] Planejar ações ### **Mensal:** - [ ] Analisar resultados - [ ] Comparar com meses anteriores - [ ] Identificar melhorias - [ ] Definir metas --- **Última atualização**: Dezembro 2025 **Versão do Sistema**: 0.0.1